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Conseils Flash Finances

Des insights pratiques pour maîtriser votre trésorerie en quelques minutes de lecture. Chaque conseil peut être appliqué immédiatement dans votre gestion quotidienne.

Analyse des erreurs de trésorerie
️ 4 min Gestion

Les 5 erreurs qui plombent votre trésorerie

Après avoir analysé plus de 200 dossiers d'entreprises en difficulté, certains schémas reviennent systématiquement. Ces erreurs semblent anodines au début, mais créent rapidement des tensions de trésorerie majeures.

  • Négliger le suivi des délais de paiement clients - 78% des tensions proviennent de là
  • Confondre bénéfice comptable et liquidités disponibles
  • Sous-estimer les décalages de TVA et charges sociales
  • Oublier de provisionner les investissements récurrents
  • Ne pas anticiper les variations saisonnières

La plupart de ces erreurs peuvent être corrigées en ajustant vos tableaux de bord. Un simple fichier Excel bien conçu suffit souvent pour éviter 80% des problèmes de trésorerie.

Plan de trésorerie : méthode express

Vous pensez qu'établir un prévisionnel de trésorerie demande des heures ? Cette méthode permet de créer un tableau fiable en 30 minutes chrono.

1

Base historique

Prenez vos 6 derniers mois de mouvements bancaires comme référence

2

Catégorisez

Séparez les flux récurrents des exceptionnels

3

Projetez

Appliquez une croissance réaliste sur 12 mois

4

Alertes

Fixez des seuils d'alerte à 15 et 30 jours

Approfondir avec nos formations

Négocier avec sa banque : les arguments qui marchent

Les relations bancaires se négocient mieux quand on maîtrise le vocabulaire et les mécanismes. Voici comment présenter votre dossier pour obtenir des conditions favorables.

  1. Préparez un dossier complet avec vos 3 derniers bilans et un prévisionnel sur 18 mois
  2. Mettez en avant vos ratios de solvabilité et votre historique de paiement
  3. Proposez des garanties proportionnelles et négociez les frais de dossier
  4. Demandez systématiquement plusieurs offres et comparez les TAEG réels
  5. Négociez les conditions de remboursement anticipé dès la signature

Le bon moment pour négocier ? Quand votre trésorerie est saine, pas quand vous êtes dos au mur. Les banquiers préfèrent accompagner l'anticipation plutôt que subir l'urgence.